犯罪分子通過出租出售銀行卡等進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙的案件時(shí)有發(fā)生，近日，興業(yè)銀行中山分行在辦理銀行開戶業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)管開戶流程、嚴(yán)控身份識別，成功攔截一起可疑開卡事件。

基本情況

近日，客戶呂某到柜臺申請辦理開卡業(yè)務(wù)，在問及客戶工作單位時(shí)，客戶反問柜面工作人員是不是填寫以前的工作單位，表明客戶極有可能目前已無業(yè)。柜面人員咨詢目前是否有工作時(shí)，客戶表示有工作，但未能出示工作證明，也未能提供社保參保記錄。此外，客戶要求開通大額網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上支付功能，但無法說明大額資金交易的用途，引起柜臺工作人員警覺，意識到該客戶存在出租出借給他人使用的風(fēng)險(xiǎn)。會計(jì)主管立即聯(lián)絡(luò)斷卡專項(xiàng)行動民警，經(jīng)核實(shí)，該客戶果然為涉案人員，后由中山市公安局沙溪分局派出所民警將客戶帶回接受調(diào)查。

處理措施及風(fēng)險(xiǎn)啟示

切實(shí)“了解你的客戶”工作原則，強(qiáng)化客戶身份識別能力，在業(yè)務(wù)辦理過程中通過與客戶進(jìn)行有效的溝通，一方面了解客戶辦理業(yè)務(wù)的真實(shí)意圖，另一方面通過交流發(fā)現(xiàn)可疑、識別風(fēng)險(xiǎn)；特別警惕工作單位異常情況的客戶，辦理借記卡時(shí)必須加強(qiáng)審核，對任何客戶的辦卡行為不可掉以輕心，發(fā)現(xiàn)異常情況時(shí)及時(shí)通過多種手段查詢審核異常開戶客戶信息真實(shí)性；在明確客戶開戶存在異常時(shí)，積極將線索提供給公安機(jī)關(guān)，由其協(xié)助核實(shí)客戶是否為涉案人員，及時(shí)控制。

興業(yè)銀行中山分行將持續(xù)執(zhí)行各項(xiàng)賬戶管理工作要求，嚴(yán)格履行客戶身份識別，加強(qiáng)賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控，進(jìn)一步提升賬戶管理水平。

◆編輯：龍慧◆二審：鄭沛鋒◆三審：周亞平