興業(yè)銀行中山分行成功攔截可疑開戶,協(xié)助公安機(jī)關(guān)控制涉詐嫌疑人
發(fā)布時(shí)間:2023-03-07 來源:中山網(wǎng)

犯罪分子通過出租出售銀行卡等進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙的案件時(shí)有發(fā)生,近日,興業(yè)銀行中山分行在辦理銀行開戶業(yè)務(wù)時(shí),嚴(yán)管開戶流程、嚴(yán)控身份識別,成功攔截一起可疑開卡事件。

基本情況

近日,客戶呂某到柜臺申請辦理開卡業(yè)務(wù),在問及客戶工作單位時(shí),客戶反問柜面工作人員是不是填寫以前的工作單位,表明客戶極有可能目前已無業(yè)。柜面人員咨詢目前是否有工作時(shí),客戶表示有工作,但未能出示工作證明,也未能提供社保參保記錄。此外,客戶要求開通大額網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上支付功能,但無法說明大額資金交易的用途,引起柜臺工作人員警覺,意識到該客戶存在出租出借給他人使用的風(fēng)險(xiǎn)。會計(jì)主管立即聯(lián)絡(luò)斷卡專項(xiàng)行動民警,經(jīng)核實(shí),該客戶果然為涉案人員,后由中山市公安局沙溪分局派出所民警將客戶帶回接受調(diào)查。

處理措施及風(fēng)險(xiǎn)啟示

切實(shí)“了解你的客戶”工作原則,強(qiáng)化客戶身份識別能力,在業(yè)務(wù)辦理過程中通過與客戶進(jìn)行有效的溝通,一方面了解客戶辦理業(yè)務(wù)的真實(shí)意圖,另一方面通過交流發(fā)現(xiàn)可疑、識別風(fēng)險(xiǎn);特別警惕工作單位異常情況的客戶,辦理借記卡時(shí)必須加強(qiáng)審核,對任何客戶的辦卡行為不可掉以輕心,發(fā)現(xiàn)異常情況時(shí)及時(shí)通過多種手段查詢審核異常開戶客戶信息真實(shí)性;在明確客戶開戶存在異常時(shí),積極將線索提供給公安機(jī)關(guān),由其協(xié)助核實(shí)客戶是否為涉案人員,及時(shí)控制。

興業(yè)銀行中山分行將持續(xù)執(zhí)行各項(xiàng)賬戶管理工作要求,嚴(yán)格履行客戶身份識別,加強(qiáng)賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控,進(jìn)一步提升賬戶管理水平。

◆編輯:龍慧◆二審:鄭沛鋒◆三審:周亞平

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