瞄準(zhǔn)在工作中結(jié)識(shí)的“老客戶”，利用自己工作的便利獲取信任，以保本及“高回報(bào)”等讓人心動(dòng)的承諾，誘騙“老客戶”將錢款轉(zhuǎn)入其個(gè)人賬戶獲利1800余萬(wàn)元……近日，中山市中級(jí)人民法院對(duì)這起案件二審宣判，被告人麥某某因詐騙罪被判處有期徒刑十四年，并處罰金200萬(wàn)元。

法院經(jīng)審理查明，2015年4月至2021年8月期間，為填補(bǔ)個(gè)人投資虧損，某金融機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理麥某某開(kāi)始利用工作之便向其客戶實(shí)施詐騙。麥某某的理財(cái)對(duì)象通常為年齡較大，有一定經(jīng)濟(jì)能力的人士。在業(yè)務(wù)往來(lái)中，麥某某與這些“老客戶”建立了一定的信任關(guān)系后，虛構(gòu)保本及高額收益的理財(cái)產(chǎn)品，先后誘使曹某某等10名被害人將錢款轉(zhuǎn)入麥某某指定的其親屬的銀行賬戶內(nèi)，其中6名被害人為60歲以上的老年人。

收到錢款后，麥某某讓其親屬將騙取的錢款轉(zhuǎn)入自己的銀行賬戶中，同時(shí)向被害人出具偽造的理財(cái)憑證和理財(cái)購(gòu)買記錄。事后，麥某某將騙取的錢款用于個(gè)人高風(fēng)險(xiǎn)投資、購(gòu)買房地產(chǎn)及個(gè)人高額消費(fèi)，并采取“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式支付被害人部分本金和利息。截至案發(fā)，麥某某共計(jì)騙取10名被害人人民幣1880余萬(wàn)元。

法院審理后認(rèn)為被告人麥某某無(wú)視國(guó)家法律，詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。

該案的主審法官甘英介紹，讓老年人購(gòu)買虛構(gòu)“高回報(bào)”理財(cái)產(chǎn)品，是不法分子慣用的手法。在本案中，麥某某先通過(guò)工作便利，詳細(xì)了解客戶情況，進(jìn)而鎖定有一定經(jīng)濟(jì)能力，防范意識(shí)較差的老年人為重點(diǎn)目標(biāo)。接著，以“無(wú)微不至”的服務(wù)獲得被害人的信任，以保本、高回報(bào)的許諾獲得被害人投資的意愿。最后通過(guò)層層轉(zhuǎn)賬、出示虛假手續(xù)等方式“移花接木”獲利，令人防不勝防。

編輯 曾嘉慧  二審 黃廉捷  三審 蘇小紅