廣東省“海燕”系列專案行動(dòng)展示繳獲的各類銀行卡和偽卡、身份證、U盾，以及POS機(jī)、側(cè)錄器等作案工具。南方日?qǐng)?bào)記者 郭智軍 攝
今年5月初至7月底，廣東省公安廳經(jīng)偵局組織廣州、深圳、汕頭、清遠(yuǎn)等16個(gè)市經(jīng)偵部門，開展“海燕4號(hào)”專案兩個(gè)波次收網(wǎng)行動(dòng)，對(duì)冒領(lǐng)、網(wǎng)上買賣、非法持有銀行卡等犯罪實(shí)施集中打擊。省公安廳13日召開新聞發(fā)布會(huì)通報(bào)，此次行動(dòng)全省共抓獲犯罪嫌疑人70名，繳獲銀行卡4000余張以及U盾、銀行卡信息、電話卡、身份證等。同時(shí)，廣東省公安廳協(xié)調(diào)24個(gè)外省警方，對(duì)該專案涉及外省的案件線索一并實(shí)施破案，發(fā)起全國(guó)集群戰(zhàn)役，外省也同步取得顯著戰(zhàn)果。
至此，“海燕1—4號(hào)”打擊銀行卡犯罪系列專案，共打掉犯罪團(tuán)伙61個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人288名，繳獲各類銀行卡和偽卡7000多張以及POS機(jī)、側(cè)錄器等一大批。
網(wǎng)上買賣銀行卡成“灰色產(chǎn)業(yè)鏈”
近年來銀行卡產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展，廣東作為金融總量全國(guó)第一的大省。截至2014年底，全省累計(jì)發(fā)行銀行卡4.96億張，2014年廣東發(fā)生銀行卡交易60.6億筆，交易金額達(dá)37.8萬億元。而隨之滋生的偽卡盜刷、網(wǎng)上盜刷、冒領(lǐng)買賣等銀行卡犯罪也急速增長(zhǎng)，嚴(yán)重侵害群眾資金安全，擾亂金融管理秩序。
省公安廳經(jīng)偵局政委黃培富表示，當(dāng)前，網(wǎng)上非法買賣銀行卡已經(jīng)形成了一個(gè)完整的“灰色產(chǎn)業(yè)鏈”，各個(gè)環(huán)節(jié)之間分工明確，有固定的作案流程，已呈職業(yè)化趨勢(shì)。所售銀行卡主要被用于電信詐騙、偽卡盜刷、洗錢、賭博、行賄受賄等下游犯罪資金的轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)，既給被冒名開卡的群眾帶來經(jīng)濟(jì)損失和信用額度下降的風(fēng)險(xiǎn)，也嚴(yán)重?cái)_亂警方偵查辦案的視線，是電信詐騙、偽卡盜刷等下游犯罪持續(xù)高發(fā)的重要推手。
今年初，公安部、人民銀行等6部委部署在全國(guó)開展聯(lián)合整治銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)，廣東省公安廳高度重視，將該項(xiàng)工作列為今年全省公安經(jīng)偵部門的重點(diǎn)工作之一。
小案入手牽出305人的團(tuán)伙群
此類犯罪通過互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施，團(tuán)伙成員遍布全國(guó)，規(guī)模打擊難度大。廣東省公安廳經(jīng)偵局從小案上著手，深入調(diào)查取證，挖掘線索。從2014年廣州市公安局南沙分局辦結(jié)的一宗小案劉某等人冒領(lǐng)銀行卡案入手，聯(lián)合省廳網(wǎng)警總隊(duì)，調(diào)查劉某的上下線關(guān)系網(wǎng)，同時(shí)結(jié)合騰訊公司和廣電運(yùn)通公司移交的利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)買賣銀行卡的線索，抽絲剝繭、拓展關(guān)聯(lián)、層層推進(jìn)。
最終，一個(gè)遍布全國(guó)25個(gè)省份、成員達(dá)305人的“團(tuán)伙群”逐漸浮出水面，規(guī)模之大令人觸目驚心。警方從中挖出電信詐騙、偽卡盜刷、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢等諸多下游犯罪團(tuán)伙。
5月4日至15日，全省開展第一波次收網(wǎng)行動(dòng)，抓獲犯罪嫌疑人55名，現(xiàn)場(chǎng)繳獲銀行卡近2000張以及U盾、銀行卡信息、身份證及復(fù)印件等一大批。
為進(jìn)一步擴(kuò)大戰(zhàn)果，省公安廳報(bào)請(qǐng)公安部批準(zhǔn)開展全國(guó)集群戰(zhàn)役，協(xié)同其他24個(gè)省份對(duì)其余200多名犯罪嫌疑人實(shí)施統(tǒng)一打擊。我省也于6月中旬至7月底開展第二波次收網(wǎng)行動(dòng)，再抓獲犯罪嫌疑人15名，繳獲銀行卡2000余張。我省兩波次收網(wǎng)共抓獲70人。
“海燕1—4號(hào)”打掉犯罪團(tuán)伙61個(gè)
據(jù)悉，2013年底以來，廣東省公安廳經(jīng)偵局牽頭組織全省經(jīng)偵部門，開展以打擊“偽卡、涉網(wǎng)、買賣”銀行卡犯罪為重點(diǎn)的“海燕1-4號(hào)”系列專案，主動(dòng)作為，強(qiáng)力推進(jìn)，偵破了一批涉案人員多、金額大、影響廣的“團(tuán)伙群”案件。
其中，針對(duì)茂名電白籍人員偽卡犯罪突出問題，2013年12月，成功收網(wǎng)“海燕1號(hào)”偽卡專案，打掉犯罪團(tuán)伙8個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人54名，繳獲POS機(jī)51臺(tái)、側(cè)錄器35臺(tái)、偽卡1056張，破案200多宗，涉及金額1300多萬元，該案被公安部列為2013年全國(guó)“十大”經(jīng)濟(jì)犯罪案件之一。
為繼續(xù)打擊電白籍偽卡犯罪殘余人員，2014年5月，再組織開展“海燕2號(hào)”偽卡專案，以茂名電白為主戰(zhàn)場(chǎng)，共抓獲犯罪嫌疑人138名，繳獲涉案POS機(jī)25臺(tái)、偽卡400多張，破案200多宗。
隨著網(wǎng)絡(luò)支付的普及，網(wǎng)上盜刷犯罪驟然爆發(fā)。2014年5月至10月，廣東公安全力開展“海燕3號(hào)”打擊黑客專案，打掉一個(gè)以黑客手段進(jìn)行銀行卡犯罪的鏈條，抓獲26人，成功避免了約19萬個(gè)賬戶15億元余額資金的損失風(fēng)險(xiǎn)。公安部稱該案“取得了近年來打擊偽卡犯罪的最大戰(zhàn)果”，將該案評(píng)為2014年度全國(guó)十大集群戰(zhàn)役之首。
■案例
廣州：網(wǎng)購(gòu)銀行卡再轉(zhuǎn)手牟利
廣州白云區(qū)警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，轄區(qū)內(nèi)有人通過互聯(lián)網(wǎng)購(gòu)買成套的銀行卡再轉(zhuǎn)手牟利，每套銀行卡包含銀行卡、身份證、手機(jī)卡等，而這些銀行卡均是使用他人身份證辦理的。6月4日，警方在嘉禾街望崗南街將犯罪嫌疑人許某亮抓獲歸案，繳獲涉案銀行卡200張。
經(jīng)審訊，嫌疑人許某亮對(duì)其網(wǎng)上買賣銀行卡的行為供認(rèn)不諱，其還供認(rèn)，今年初開始向全國(guó)各地售賣銀行卡，價(jià)格從500元至1000元不等。白云警方對(duì)涉案的快遞單據(jù)和繳獲的涉案物品進(jìn)行分析整合，查明了涉案的購(gòu)卡下家。
經(jīng)過一個(gè)多月深挖擴(kuò)線，7月25日至31日，白云區(qū)警方聯(lián)合福建、湖北、上海等地公安機(jī)關(guān)再破案4宗，刑事拘留5名嫌疑人，繳獲各類銀行卡1021張。
深圳：
涉案銀行卡身份證3000余張
4月27日至5月8日，深圳市公安局龍崗分局經(jīng)偵大隊(duì)派出多個(gè)跨省抓捕組，聯(lián)合北京、上海、云南等地警方，對(duì)深圳市龍崗區(qū)王某等人網(wǎng)上買賣銀行卡案開展統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)，共破案4宗，抓獲犯罪嫌疑人8名，搗毀犯罪窩點(diǎn)4個(gè)，查獲各類銀行卡和偽卡370余張、空白磁卡200余張、二代身份證257張以及身份證復(fù)印件、銀行U盾、密?？?、紙質(zhì)銀行開戶單據(jù)一大批。
經(jīng)查，嫌疑人王某、郭某洋兩人自2013年以來，在網(wǎng)上發(fā)布販賣銀行卡、身份證信息，并長(zhǎng)期在深圳通過郵寄快遞等方式向北京、河南、上海、江蘇、江西等18個(gè)省市銷售銀行卡和身份證，涉案銀行卡和身份證累計(jì)達(dá)3000余張，涉案金額約300萬元。
珠海：買來他人身份證申領(lǐng)銀行卡
今年4月，珠海市公安局經(jīng)偵支隊(duì)接到省公安廳下發(fā)的案件線索后迅速展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)珠海一名網(wǎng)名自稱為“嗨嗬嗨”的男子，近期在網(wǎng)上向他人大量購(gòu)買銀行卡和身份證，并使用所購(gòu)買的他人身份證在珠海市的郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理銀行卡及開通網(wǎng)銀功能。
5月13日，珠海警方抓獲犯罪嫌疑人陳某靈（男，19歲，湖南人），在其住處搜獲其非法持有他人的銀行卡5張。審查發(fā)現(xiàn)，陳某靈在今年3月以每張100元的價(jià)格從網(wǎng)上購(gòu)買了8張他人的身份證，并以購(gòu)來的身份證向珠海的幾大銀行分別申領(lǐng)了5張銀行卡，持卡參與網(wǎng)絡(luò)P2P投資理財(cái)活動(dòng)，利用他人銀行卡注冊(cè)P2P賬戶并騙取平臺(tái)的獎(jiǎng)勵(lì)資金。
目前，陳某靈因涉嫌妨害信用卡管理罪被刑事拘留，案件在進(jìn)一步辦理中。
■警方提示
1.勿將個(gè)人銀行卡及身份證出售給他人。銀行卡及身份證屬于實(shí)名制，如果貪圖小便宜出售自己名下的銀行卡或身份證，有可能被收售者用來從事違法犯罪活動(dòng)，給自己帶來巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)，甚至承擔(dān)刑事責(zé)任。如果身份證被用于冒領(lǐng)信用卡，出現(xiàn)惡意透支等問題，會(huì)導(dǎo)致個(gè)人信用受損，承擔(dān)還款的連帶責(zé)任。
2.保護(hù)好銀行卡磁條信息和密碼。持卡人在日常刷卡消費(fèi)時(shí)要做到“卡不離身、卡不離開視線”，不要隨便持存有大額存款的儲(chǔ)蓄卡進(jìn)行刷卡消費(fèi)。在輸入密碼時(shí)，要注意用手遮擋，防止他人窺視，防止密碼泄露。同時(shí)要開通余額查詢短信提醒功能，一旦收到不是本人查詢的短信提醒，立即撥打銀行客服電話報(bào)停，也可以立即更改密碼，防止被偽卡盜刷。芯片卡安全度高，持卡人應(yīng)盡快將磁條卡更換為芯片卡。
3.網(wǎng)上支付要防范信息被盜。在網(wǎng)上進(jìn)行資金操作時(shí)，要登錄正規(guī)銀行網(wǎng)站，切勿誤入釣魚網(wǎng)站而導(dǎo)致被竊取銀行卡信息和密碼，以防范被網(wǎng)上盜刷。
4.積極舉報(bào)銀行卡犯罪。在平時(shí)刷卡消費(fèi)時(shí)，發(fā)現(xiàn)有人不從事任何商業(yè)活動(dòng)，但是其能夠提供POS機(jī)（特別是無線POS機(jī)）給別人刷卡，要積極向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，公安機(jī)關(guān)將予以嚴(yán)厲打擊。發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡和身份證的犯罪活動(dòng)，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，配合做好調(diào)查取證工作，保障自身合法權(quán)益不受侵害。（記者 洪奕宜 通訊員 曾祥龍 植才兵）
